防范非法金融活动宣传月 | 防范非法金融活动知识学习

01、什么是非法金融活动？

非法金融活动是指未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金，通过媒体、推介会等途径向社会公开宣传，承诺在一定期限内还本付息或给付回报，向社会不特定对象吸收资金的活动。

02、非法金融活动的主要类型

1、非法集资

不法分子通过虚假宣传，承诺高额回报，诱导公众将资金投入非法集资活动。这些项目通常缺乏真实的经营内容，快速募集资金后可能卷款跑路，导致投资者损失惨重。

2、网络金融诈骗

利用数字技术，不法分子通过伪造金融网站、假冒银行工作人员等方式骗取群众资金。常见的手段包括虚假贷款、冒充客服退费、虚假中奖等骗局‌。

3、金融传销

通过“拉人头”发展下线来维持资金运转，诱骗参与者缴纳费用加入并发展更多下线，形成资金链条。这种模式通常以“快速致富”为诱饵，但资金链单一，一旦下线人数不足便会崩溃‌。

4、非法外汇交易与虚拟货币骗局

一些不法机构未经许可开展外汇保证金交易或虚拟货币买卖，吸引投资者参与高杠杆交易。这些平台操作不透明，资金无法追回，投资者可能遭受惨重损失‌。

5、套路贷和校园贷

套路贷和校园贷是典型的违法形态，通常以无担保、低利息为诱饵，但实际上通过不断叠加费用和违约金等方式使借款人陷入债务陷阱。这些贷款通常伴随着暴力催收和非法拘禁等行为，严重侵害借款人的合法权益‌。

03、如何防范非法金融活动？

第一招：警惕“五点”

1.自称保本高收益的；

2.让你在APP上输入身份证及亲人通讯电话的；

3.贷款要先扣除本息的；

4.电话中索要银行信息及短信验证码的；

5.让你炒“币”的。

第二招：做到“三个一律”

1.接到陌生电话，只要谈到银行卡，一律挂掉；

2.谈到集资高利息的，一律挂掉；

3.陌生人发来的微信、短信链接，一律不点。

第三招：牢记“三个切莫”

1.切莫贪图小恩小惠，警惕虚假金融产品宣传；

2.切莫相信一夜暴富，投资要走正规渠道；

3.切莫疏于与家人沟通，遇事多与家人商量，远离非法金融活动。